Miles & More Credit Cards · Stand 01.09.2026
Die privaten Miles-&-More-Kreditkarten der Deutschen Bank unterscheiden sich vor allem bei Kartenpreis, Versicherungen und Meilenschutz. Die reine Sammelrate ist bei allen drei Karten gleich: 1 Meile je 2 € Kartenumsatz.
Für mich ist deshalb nicht die Frage „Welche Karte sammelt am meisten?“, sondern: Brauche ich Meilenschutz, nutze ich die Zusatzleistungen – und kann MoneySend einen echten Mehrwert für ohnehin vorhandene Ausgaben bringen?
Aktuelle Kartenaktionen
Bei Blue kommen aktuell zwei Vorteile zusammen: zwölf Monate ohne Kartenpreis und zusätzlich der Willkommensbonus aus 500 Meilen und 40 Points.
Aktuelle Blue-Aktion · Kartenpreisvorteil bis 30.09.2026
Der reguläre Kartenpreis der Blue liegt bei 5,50 € pro Monat. Bei Antrag bis 30.09.2026 entfällt er für die ersten zwölf Abrechnungsmonate – das entspricht einem direkten Vorteil von 66 €. Zusätzlich weist Miles & More auf derselben Produktseite den Willkommensbonus von 500 Meilen + 40 Points bei Antrag bis 31.12.2026 aus.
Einordnung: In den Aktionsfußnoten steht jeweils, dass Vorteile aus „anderen Werbeaktionen“ nicht kombinierbar sind. Gleichzeitig führt Miles & More beide Vorteile auf derselben Blue-Produktseite und im Kartenvergleich gemeinsam auf. Deshalb stelle ich sie hier als aktuelles Blue-Aktionspaket dar. Vor dem Absenden des Antrags würde ich trotzdem prüfen, ob beide Vorteile im konkreten Antrag ausgewiesen sind.
Aktuelle Gold-Aktion · Antrag bis 31.12.2026
Für die private Miles & More Gold Credit Card gilt aktuell der oben genannte Willkommensbonus. Die Meilen und Points werden nach den offiziellen Bedingungen nach der ersten Kreditkartenabrechnung gutgeschrieben.
Wichtig: Die Aktion hat Bedingungen. Unter anderem darf in den letzten 12 Monaten keine Lufthansa Miles & More Credit Card der Deutschen Bank auf die Person ausgestellt gewesen sein, die Karte muss mindestens 12 Monate gehalten werden und der Bonus wird nur gutgeschrieben, wenn bei Beantragung kein Vielfliegerstatus besteht.
Vergleich
Die drei Karten sammeln gleich schnell. Der eigentliche Unterschied liegt in Preis, Meilenschutz, Versicherungen und Rückzahlungsmodell.
| Merkmal | Gold Credit Card | Blue Credit Card | MyFlex Credit Card |
|---|---|---|---|
| Monatlicher Kartenpreis | 11,50 € | 5,50 € bei Antrag bis 30.09.2026: erste 12 Monate ohne Kartenpreis | 0 € |
| Meilen sammeln | 1 Meile je 2 € Kartenumsatz | 1 Meile je 2 € Kartenumsatz | 1 Meile je 2 € Kartenumsatz |
| MoneySend | bis 2.500 Meilen / Monat bzw. Abrechnungsperiode | bis 2.500 Meilen / Monat bzw. Abrechnungsperiode | bis 2.500 Meilen / Monat bzw. Abrechnungsperiode |
| Meilenverfall | geschützt ab Kartenausstellung | geschützt ab Kartenausstellung | kein Meilenschutz |
| Willkommensbonus / Aktion | bis 31.12.2026: 4.000 Meilen + 40 Points | 12 Monate ohne Kartenpreis + 500 Meilen + 40 Points 12 Monate ohne Kartenpreis bei Antrag bis 30.09.2026; 500 Meilen + 40 Points bei Antrag bis 31.12.2026 | kein aktueller Willkommensbonus |
| Reiseversicherungen | Premium-Versicherungspaket inklusive | kein vergleichbares Gold-Paket inklusive | kein vergleichbares Gold-Paket inklusive |
| Rückzahlung | normale Kreditkartenabrechnung | normale Kreditkartenabrechnung | Teilzahlungsfunktion; Zinsen möglich |
Datenstand 01.09.2026. Gold und Blue schützen die Miles-&-More-Meilen nach den aktuellen Bedingungen ab Kartenausstellung; MyFlex nicht. Die offizielle Blue-Produktseite weist aktuell sowohl zwölf Monate ohne Kartenpreis als auch 500 Meilen + 40 Points aus; für beide Vorteile gelten unterschiedliche Aktionsfristen.
Meine Einordnung
Weil die Sammelrate identisch ist, würde ich die Entscheidung nicht an den Umsatzmeilen festmachen.
Gold ist für mich dann interessant, wenn Meilenschutz und Versicherungen ohnehin gebraucht werden oder das aktuelle Willkommenspaket den Ausschlag gibt. Nur für 1 Meile je 2 € Kartenumsatz wäre mir der Aufpreis gegenüber Blue zu hoch.
Wenn es vor allem darum geht, einen größeren Miles-&-More-Bestand langfristig vor dem Verfall zu schützen und nebenbei direkt Meilen zu sammeln, ist Blue für mich die logischere Dauerkarte. Durch das aktuelle Aktionspaket ist der Einstieg deutlich attraktiver als mit dem kleinen Willkommensbonus allein.
MyFlex sammelt ebenfalls 1 Meile je 2 € Kartenumsatz, arbeitet aber mit Teilzahlung. Wer Zinsen zahlt, vernichtet den Meilenvorteil schnell. Als reiner Verfallsschutz ist sie keine Alternative zu Blue oder Gold.
Fixkosten & laufende Ausgaben
Direkt per Karte zahlbare Abos, Reisen oder andere regelmäßige Ausgaben bringen die normale Sammelrate. Spannender wird es bei Zahlungsströmen, die nicht direkt per Kreditkarte laufen.
Dafür kann Revolut als Zahlungsdrehscheibe dienen: Das Revolut-Konto wird per Miles-&-More-Kreditkarte aufgeladen. Diese Karteneinzahlung fällt in die Money-Send-Logik. Anschließend kann das Guthaben für echte laufende Ausgaben genutzt werden – etwa Kartenzahlungen, Überweisungen oder Lastschriften.
Wenn der Anbieter Mastercard akzeptiert, würde ich direkt mit der Miles-&-More-Kreditkarte zahlen. Beispiel: 600 € monatliche echte Kartenumsätze ergeben 300 Meilen.
Revolut per M&M-Kreditkarte aufladen und das Guthaben anschließend für echte Ausgaben verwenden. Bis zum Money-Send-Limit entstehen die Miles-&-More-Meilen bereits beim Aufladen.
Praxisanleitung
Der entscheidende Punkt ist: Nicht aus dem Kreditkartenkonto heraus „überweisen“, sondern in Revolut eine Karteneinzahlung mit der Miles-&-More-Kreditkarte auslösen.
In der Revolut-App auf „Geld einzahlen“ gehen.
Den gewünschten Betrag eingeben und bei einer deutschen Karte EUR verwenden, damit kein unnötiger Währungswechsel entsteht.
Unter dem Betrag die Zahlungsmethode öffnen und gegebenenfalls „Debit- oder Kreditkarte“ auswählen.
Die Miles & More Credit Card als Einzahlungskarte hinzufügen bzw. auswählen.
Die Einzahlung fortsetzen und eine eventuell verlangte 3-D-Secure-Freigabe bestätigen.
Nach erfolgreicher Einzahlung erscheint das Guthaben bei Revolut. Die Money-Send-Meilen werden laut Miles & More im Miles-&-More-Meilenkonto gutgeschrieben.
Für Familien
Ein Willkommensbonus ist einmalig. Der Meilenschutz wirkt dagegen dauerhaft, solange die passende Karte besteht. Wenn ich über mehrere Jahre für mehrere Personen sammle und bereits größere Miles-&-More-Bestände habe, würde ich deshalb nicht nur die ersten Bonusmeilen bewerten.
Andersherum gilt: Wer Punkte noch überwiegend flexibel bei PAYBACK oder Membership Rewards hält und Miles & More nur gelegentlich nutzt, braucht nicht automatisch eine kostenpflichtige Miles-&-More-Kreditkarte.
Blue-Aktion
Bei regulär 5,50 € pro Monat spart der Kartenpreisvorteil rechnerisch 66 €. Dazu kommen aktuell noch 500 Meilen + 40 Points. Für eine Karte, deren Hauptnutzen für viele im Meilenschutz liegt, ist das ein deutlich attraktiverer Einstieg als der kleine Willkommensbonus allein.
Die Fristen sind unterschiedlich: 12 Monate ohne Kartenpreis gilt bei Antrag bis 30.09.2026, der Willkommensbonus bis 31.12.2026. Die offizielle Produktseite weist aktuell beide Vorteile gleichzeitig aus.
Gold-Aktion
4.000 Meilen allein wären für mich kein außergewöhnlicher Grund für eine Gold-Karte. Zusammen mit 40 Points ist das Paket interessanter – vorausgesetzt, die Bedingungen passen und die Karte wird ohnehin sinnvoll genutzt.
Vor Beantragung würde ich immer direkt auf der Anbieterseite prüfen, ob die Aktion unverändert läuft.
FAQ
Gold und Blue bieten nach den aktuellen deutschen Bedingungen Meilenschutz. MyFlex bietet diesen Schutz nicht.
Die offizielle Blue-Produktseite weist aktuell zwei Vorteile aus: 12 Monate ohne Kartenpreis bei Antrag bis 30.09.2026 sowie 500 Meilen + 40 Points bei Antrag bis 31.12.2026. Der Kartenpreisvorteil entspricht rechnerisch 66 €.
Nein. Die aktuelle Sammelrate ist bei allen drei privaten Karten gleich: 1 Meile je 2 € Kartenumsatz.
Bei privaten Miles-&-More-Kreditkarten sind aktuell bis zu 2.500 Meilen pro Monat bzw. Abrechnungsperiode möglich.
Nein. Offiziell begrenzt ist die Zahl der Money-Send-Meilen. 5.000 € ergeben sich lediglich rechnerisch aus 1 Meile je 2 € Kartenumsatz und dem Maximum von 2.500 Meilen.
Wenn ich ausschließlich Meilenschutz brauche und die Gold-Zusatzleistungen nicht sinnvoll nutze, wäre Blue für mich die naheliegendere Dauerlösung. Die individuellen Kartenkosten und Bedingungen sollte man trotzdem vor dem Antrag prüfen.
Quellen
Für aktuelle Boni, Kartenpreise und Bedingungen nutze ich die offiziellen Seiten der Miles & More Credit Cards und die Revolut-Hilfe. Zeitlich begrenzte Aktionen können sich kurzfristig ändern.
